Private Banking w Polsce i na świecie Aktywa w zarządzaniu
Według raportu Scorpio Partnership's "The 2006 Private Banking Benchmark", wzrost wartości aktywów bankowości prywatnej na świecie, liczony według waluty bazowej, wyniósł w 2005 roku 18 proc. Z danych uzyskanych z 73 banków i instytucji finansowych oferujących usługi private bankingu na świecie wynika, że ten segment bankowości zarządza aktywami rzędu 8,5 bln USD. W raporcie wyodrębniono trzy kategorie klientów według kryterium wartości posiadanych aktywów: od 500 tys. do 1 mln USD, od 1 mln do 10 mln USD i powyżej 10 mln USD.
Największa dziesiątka
Pierwsza dziesiątka największych banków świadczących usługi typu private banking zarządzała na koniec 2005 roku aktywami o wartości 6,3 bln USD. Rok wcześniej była to kwota 5,5 bln USD.
| Poz. |
Bank |
Zarządzane aktywa na koniec 2005 (bln USD) |
Wzrost w ciągu 2005 r. |
| 1. |
UBS
- UBS Wealth Management International and Switzerland
- UBS Wealth Management USA
|
1,319
|
8.75% |
| 2. |
Citigroup
- Citigroup Smith Barney
- Citigroup Private Bank
|
1,310
|
14,01% |
| 3. |
Merill Lynch |
1,100 |
6,80% |
| 4. |
Credit Suisse
- Credit Suisse Private Banking
- Credit Suisse Private Client Services
|
0,559
|
6,59% |
| 5. |
Morgan Stanley |
0,374 |
9,36% |
| 6. |
HSBC Group |
0,348 |
14,47% |
| 7. |
JP Morgan |
0,313 |
3,09% |
| 8. |
Wachovia Corporation
- Wachovia Securities
- Wachovia Wealth Management
|
0,310
|
8,55% |
| 9. |
Bank of America |
0,228 |
18,05% |
| 10. |
Deutsche Bank |
0,200 |
2,76% |
Źródło: Private Banking Benchmark Scorpio Partnership, 2006 r.
Aktywa rosną jak na drożdżach
Wzrost wartości wszystkich portfeli pierwszej dziesiątki banków w 2005 roku wyniósł 13,7 proc.
W czołówce banków zarządzających portfelami o wartości od 1 do 10 mln USD znajdują się: UBS (966,69 mld USD), Morgan Stanley (374 mld USD), Wachovia Corporation (309,7 mld USD), Bank of America (228,2 mld USD), ABN AMRO (155,13 mld USD). Suma wartości tych portfeli wzrosła w 2005 roku o 11 proc. i stanowi około 24 proc. aktywów bankowości prywatnej na świecie.
Największy wzrost aktywów w tej grupie odnotował UBS Wealth Management - blisko 30 proc. Łączna wartość portfeli o wartości 1-10 mln USD stanowi 73,3 proc. całości zarządzanych aktywów tego banku.
W segmencie klientów o najwyższej kategorii wartości portfeli, tj. powyżej 10 mln USD (Ultra High Net Worth Individuals) piątka przodujących tym względzie banków to: UBS (599,33 mld USD), JP Morgan (313,40 mld USD), Citigroup Private Bank (180 mld USD), Northern Trust (117,20 mld USD), Bessemer Trust Company (42,50 mld USD). Suma wartości najdroższych portfeli powierzonych tym bankom stanowi blisko 14,7 proc. wartości aktywów globalnej bankowości prywatnej. Badania pokazują, że wzrost wartości aktywów w tej kategorii, jak też zyskowność są niższe, niż w całej branży.
Raporty finansowe banków pokazują, że w 2006 r. następuje dalszy dynamiczny wzrost wartości zarządzanych aktywów bankowości prywatnej. Przykładem może być bank UBS, który odnotował w okresie trzech kwartałów 2006 r w sektorze Wealth Management International and Switzerland oraz Wealth Management USA. wpływ nowych środków finansowych (net new money) w kwocie 91,6 mld CHF. W rezultacie bank ten w zakresie bankowości prywatnej zarządzał na koniec września 2006 r. kwotą rzędu 1,9 bln CHF. Inny znaczący szwajcarski bank, jakim jest Credit Suisse w swoim raporcie na koniec września 2006 r. wykazuje 8-procentowy wzrost w segmencie private bankingu od poczatku roku, co daje kwotę 904,2 mld CHF. Jednocześnie w segmencie "Wealth Management" tego banku znajduje się 753,2 mld CHF (wzrost o 8,6 proc.).
Perspektywy światowego private bankingu rysują się więc pomyślnie. Wraz ze wzrostem poziomu zamożności społeczeństw sektor ten będzie się systematycznie rozwijać a z nim wartość zarządzanych aktywów zamożnych klientów.
|
|
|